Explorer l'impact de la technologie et de la numérisation sur la planification financière personnelle.
Notre monde est en évolution constante, influencé par les progrès technologiques et les nouvelles préférences des consommateurs. L'innovation numérique offre une occasion unique de transformer la planification financière et de rendre les conseils financiers accessibles à un plus grand nombre de Canadiens.
C'est pourquoi FP Canada™ et l’IQPF font équipe dans le cadre de l'initiative Fintellect pour tenter de répondre à cette question clé :
Comment pouvons-nous tirer parti des nouvelles technologies pour améliorer la pratique de la planification financière professionnelle et accroître son accessibilité pour les Canadiens?
Alors que les consommateurs continuent d'adopter les services financiers numériques, l’industrie doit comprendre les impacts de la technologie sur la planification financière. Bien qu’il demeure essentiel d’établir une relation de confiance avec les clients, nous devons aussi nous efforcer de comprendre comment tirer profit de la technologie pour améliorer le bien-être financier de tous les Canadiens.
À propos de Fintellect
L'initiative Fintellect a mis sur pied un groupe de travail chargé d'étudier l'impact de la technologie et de la numérisation sur la planification financière personnelle. Les membres du groupe de travail possèdent une expérience et des connaissances diversifiées. Faites connaissance avec eux.
Notre parcours
Phase 1 - Exploration et planification
La phase 1 comprend l'organisation d'ateliers pour explorer les domaines de recherche potentiels et comprendre où FP Canada et l’IQPF peuvent ajouter de la valeur à la profession et aux consommateurs.
Phase 2 - Recherche
Au cours de la phase 2, les groupes de travail entreprendront des recherches détaillées dans les domaines prioritaires identifiés au cours de la phase 1. Cette phase impliquera les parties prenantes par le biais d’enquêtes, de groupes de discussion et d’entretiens. Le groupe de travail partagera les résultats de ses recherches afin d'éclairer le travail de la phase 3.
Phase 3 - Transformer les idées en actions
Une fois la recherche initiale terminée, le groupe de travail fournira des ressources permettant aux planificateurs financiers en exercice de tirer parti de ses recherches et de ses conclusions. Le groupe de travail étudiera également la manière dont ses conclusions peuvent être intégrées dans les stratégies des acteurs du milieu comme les entreprises, les régulateurs, les organismes d'accréditation et les gouvernements.
Nouvelles :
Technologie : les planificateurs financiers doivent devenir des « agents du changement »
Portail de l'assurance: Faits saillants au congrès de la planification financière de FP Canada.
L’IQPF et FP Canada lancent Fintellect | Finance et Investissement
Finance et Investissement: Un groupe de travail préoccupé par l’impact de la technologie sur la planification financière.
Événements récents
Lors de la conférence sur la planification financière 2022 de FP Canada, les sessions suivantes ont exploré le thème de la technologie et de la planification financière :
L’argent, la technologie de l’avenir de l’autorité
Dans sa conférence, le futurologue Jesse Hirsh a abordé l’influence de la technologie sur notre relation avec l'autorité, en explorant à qui nous faisons confiance et comment nous planifions notre avenir. Parmi les points clés, citons les suivants :
- Lorsqu'il est question de nouvelles technologies et d’un usage optimal d’Internet, il y a une courbe d’apprentissage. Les planificateurs financiers et planificatrices financières qui se trouvent au sommet de cette courbe connaîtront probablement le plus de succès dans les années à venir.
- À une époque où nous sommes bombardés de nouvelles diffusées sur toutes sortes de médias, il est important pour les planificateurs financiers et planificatrices financières de réfléchir aux signaux qu’ils émettent. Quels sont les signaux captés par la clientèle existante et potentielle?
- Malgré le rôle très important que joue la technologie dans nos vies, les êtres humains désirent établir des lien. Les planificateurs financiers et planificatrices financières doivent donc faire preuve d'humilité et de respect lorsqu’ils utilisent la technologie, et s'assurer que leurs messages soient faciles à comprendre.
Table ronde Fintellect
Les membres du groupe de travail Fintellect ont profité de cette table ronde pour discuter du potentiel que représente la technologie pour la planification financière. Ils ont souligné en particulier les gains importants en termes d'efficacité, qui permettent aux planificateurs financiers et planificatrices financières de servir davantage de Canadiens.
- Comme la technologie continue d’évoluer et d’avoir un impact sur la planification financière, il est important que l’ensemble des intervenants de la profession façonnent l’évolution et l’utilisation de cette technologie.
- « Quand on parle de l’évolution de la technologie, vous pouvez être aux commandes ou un passager du changement. Si vous choisissez d'être un passager, la technologie vous emmènera là où elle ira; ce ne sera pas nécessairement là où vous voulez aller", a déclaré Neil Gross, Président, Comité consultatif des investisseurs, Commission des valeurs mobilières de l'Ontario.
Les vidéos de la conférence seront bientôt publiées.