Public canadien

La planification financière est plus que la budgétisation, l’épargne ou la stratégie d’investissement parfaite. Elle vous oriente vers l’atteinte de vos besoins et objectifs personnels grâce à la bonne gestion de vos affaires financières. Les Canadiens qui se lancent dans une planification financière complète ont des niveaux de bien-être financier et émotionnel bien supérieurs à ceux qui planifient peu ou pas du tout. Ils se sentent plus en harmonie avec leurs objectifs financiers et leurs projets de retraite, ont amélioré leur capacité à épargner, sont plus sûrs de pouvoir faire face aux défis financiers de la vie et se sentent plus à même de se livrer à des dépenses discrétionnaires.

 

Trouvez votre planificateur financier

 

Votre choix de planificateur financier est important. Un planificateur financier professionnel dispose des connaissances, des compétences, de l’expérience et de l’éthique nécessaires pour analyser l’ensemble de votre situation financière et vous aider à atteindre votre bien-être financier. Utilisez cet outil pour trouver un planificateur financier professionnel dans votre région ou pour vérifier le statut de certification de votre planificateur.

 

FinancialPlanningforCanadians.ca

 

La vie peut être compliquée. Nous l’avons compris. C’est pourquoi nous avons créé un site web avec des récits, des cas et des conseils pour vous aider à gérer les hauts et les bas de la vie. Avec plus de 140 articles, vidéos et infographies, ce site web vous fournira les informations nécessaires pour vous préparer aux événements de la vie et vous rapprochera de vos objectifs.

Apprenez à connaître FP Canada

À compter du 1er avril 2019, le Financial Planning Standards Council est devenu FP Canada. Apprenez-en plus sur le rôle de nos deux divisions, le Conseil des normes de FP Canada et l’Institut FP Canada.
En savoir plus

 
Certifications FP Canada

Certification CFP®
La certification CFP® est la désignation en planification financière la plus largement reconnue au Canada, la deuxième plus reconnue dans le monde, et est considérée comme la norme pour la profession. Les professionnels CFP démontrent les connaissances, les compétences, l’expérience et l’éthique requises pour examiner l’ensemble de la situation financière de leurs clients, au plus haut niveau de complexité requis de la profession, et les aider à construire un plan financier grâce auquel ils pourront Vivre leur vie en toute confiance.

Certification QAFP
À compter du 1er janvier 2020, la certification QAFP remplacera la certification FPSC Level 1® et tous les certifiés FPSC Level 1 actuels deviendront des professionnels QAFP. Les professionnels QAFP démontrent les connaissances, les compétences, l’expérience et l’éthique requises pour proposer des stratégies et des solutions globales de planification financière aux clients ayant des besoins de planification financière à un niveau de complexité limité.

Certification FPSC Level 1
Les certifiés FPSC Level 1 sont outillés pour fournir des services de planification financière aux clients ayant des besoins de planification financière moins complexes. Les certifiés sont tenus d’attester du même niveau de diligence, de déontologie et de loyauté que les professionnels CFP et doivent satisfaire aux exigences annuelles en matière de formation continue. À compter du 1er janvier 2020, la certification QAFP remplacera la certification FPSC Level 1 et tous les certifiés FPSC Level 1 actuels deviendront des professionnels QAFP.

Normes et application pour les certifiés de FP Canada

Les professionnels CFP et les certifiés FPSC Level 1 doivent adhérer à des normes rigoureuses établies et appliquées par le Conseil des normes de FP Canada, afin de protéger le public canadien et de préserver la réputation de la profession de planificateur financier. Le Conseil des normes de FP Canada répond rapidement aux préoccupations signalées et mène une enquête approfondie sur toutes les allégations de mauvaise conduite.

     

    Vous avez une inquiétude à propos d’un certifié de FP Canada?

    Si vous êtes préoccupé par un certifié FPSC Level 1 ou un professionnel CFP, vous pouvez déposer une plainte officielle pour une enquête menée par le Conseil des normes de FP Canada.

       

      Vidéos sur la planification financière

      Nous avons créé une série de vidéos pour vous aider à explorer des sujets financiers importants et à comprendre le processus et les avantages de la planification financière avec un professionnel. Les vidéos présentent un certain nombre d’experts financiers, dont des professionnels CFP®, le défenseur des droits des consommateurs de FP Canada, un éducateur en finances personnelles, Kelley Keehn, et une neuropsychologue et spécialiste en redressement financier, la docteure Moira Somers.

         

        Infolettre Here’s the Plan

        Chaque mois, nous envoyons un bulletin électronique, Here's the Plan, qui inclut une sélection de conseils de planification financière pour vous aider à vous préparer aux événements de la vie et à vous rapprocher de vos objectifs.

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        Vous cherchez à signaler une préoccupation concernant un planificateur financier?

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        FP Canada est dédiée au bien-être financier des Canadiens

        Dans la plupart des régions du Canada, il n’existe aucune norme légale pour les quelque 100 000 personnes qui prétendent offrir des conseils financiers. À l’extérieur du Québec, les personnes qui se disent planificateurs financiers ne sont pas tenues d’obtenir une accréditation.

        FP Canada estime que toute personne qui prétend être un planificateur financier devrait être tenue de respecter des exigences strictes en matière de compétences et d’éthique, y compris un niveau élevé de formation et d’expérience. Tous les certifiés de FP Canada satisfont à ces exigences rigoureuses.

        De plus, FP Canada travaille continuellement à la professionnalisation formelle de la planification financière. La reconnaissance de la planification financière en tant que profession distincte préservera et améliorera le bien-être financier des Canadiens et, en fin de compte, améliorera la profession de planification financière.